みなさんはご自身の資産の全体像を把握していらっしゃるでしょうか。

預貯金、有価証券、不動産、保険・・・。企業オーナーの方であれば自社株の評価の把握も必須です。

どこの金融機関にどれだけあるのか、有価証券や保険の内容について正しく理解できているのか、不動産の評価、万が一の時に家族や会社が困らないか、そして資産全体のリスクと収益性。。。

これらのことを大体でも把握できているでしょうか。

残念ながら、多くの方が出来ていないように思います。

グローバル化が進んだ今の時代、日本に住んでいても世界の情勢や経済に影響されます。特に、為替や資源価格の動向は私たちの暮らしに大きく影響します。

また、所得税の累進課税や世界に類を見ないほど高い相続税など、日本は何かとコストが高い国です。

それなのに！

日本は超低金利です。預貯金だけでは様々な変化に対応できません。高いコストも賄えません。

知識、特に金融に関する正しい知識を持つことが大切です。あるいは、私のような金融プロフェッショナルを味方につけてサポートしてもらうか。

まずは資産全体の把握をしましょう。

そしてリスク管理を行いながら必要な収益を挙げていくことを考えましょう。