先日、ある人と話をしていた時の事です。

その方は投資や資産形成に興味を持って色々と調べ始めましたが、「株式」が良いのか、「投資信託」が良いのか、どっちが良いのだろう？と悩んでいたそうです。投資未経験の方は、投資というと株式の個別銘柄投資を思い浮かべる方も多いようですね。

結論は「どちらも正解！」です。

ですが、今はあまり資産が無く、これから資産を作っていく「資産形成」においては、「投資信託」がお勧めです。

投資信託というのはただの「箱」に過ぎません。しかし、その箱の中に様々な投資資産を入れることができ、種類も非常に豊富です。例えば、日本の有望な企業に投資する投資信託や、新興国の企業に幅広く投資する投資信託、先進国の債券に投資する投資信託など、投資家から広く集めた資金を投資の専門家が投資方針に従って投資して、その成果を投資家に還元する仕組みです。

主な種類としては以下の組み合わせによる9種類です。

少額から投資できますので、毎月少しづつ、リスクを分散しながら資産形成を図っていくことが可能です。

もちろん、「個別の株式を売買して資産を増やしていくぞ！」と考え、ご自身の方針をしっかり持って投資されるのもそれはそれで良いと思います。

しかし、多くの方は日常は仕事等で忙しく、自分でじっくり調べたり、マーケットを毎日見て株式投資に時間を割ける人はそう多くないと思います。

そこで、資産形成をしながら個別株投資もしてみたい人にお勧めなのが「コア・サテライト戦略」です。

「コア・サテライト戦略」とは、メインとなるコアの部分とサブとなるサテライトの部分を分けて投資戦略を立てる方法です。

例えば、将来のための資産形成には、コア戦略として「長期・分散投資」で投資信託の積み立てを、サテライト戦略として応援したい企業や株主優待狙いで個別銘柄投資をといった戦略があると思います。

夢を叶えたり、素敵な人生を送るためには、「お金」は必要です。

ご自身に合った方法で資産をしっかりと築いていただき、充実した日々を送りましょう！